甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等部門關(guān)于推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的實(shí)施意見

各市州住建局、發(fā)展改革委、財(cái)政局、人社局、公共資源交易中心,甘肅礦區(qū)建設(shè)局、發(fā)展改革委、財(cái)政局、人社局,蘭州新區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)和交通管理局、發(fā)展改革委、財(cái)政局、人社局,人民銀行省內(nèi)各市州中心支行、各市州政府金融辦、各銀保監(jiān)分局:

為貫徹中央“六穩(wěn)”“六保”要求,切實(shí)減輕建筑企業(yè)負(fù)擔(dān),保建筑市場主體。根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》(國辦發(fā)〔2017〕19號(hào))、《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》(建市〔2019〕68號(hào))及《甘肅省人民政府辦公廳關(guān)于推進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的實(shí)施意見》(甘政辦發(fā)〔2018〕142號(hào))等文件精神,制定本實(shí)施意見。

一、指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會(huì)精神,落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于優(yōu)化營商環(huán)境、減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)、防范應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的工作部署要求,進(jìn)一步減輕企業(yè)負(fù)擔(dān),激發(fā)市場主體活力,推進(jìn)我省建筑行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度。適度降低投標(biāo)保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金和農(nóng)民工工資保證金繳納額度。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為工程擔(dān)保保證人開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。2020年7月1日起,全面推行投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保和農(nóng)民工工資支付擔(dān)保,企業(yè)能夠提供保函的一律采用工程保函替代保證金,已經(jīng)以現(xiàn)金方式繳納的上述保證金可用工程保函替換。到2020年底,各類保證金的保函替代率明顯提升;工程擔(dān)保保證人的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制能力顯著增強(qiáng);銀行信用額度約束力、建設(shè)單位及建筑業(yè)企業(yè)履約能力全面提升。

三、工程擔(dān)保方式

工程擔(dān)保保證人應(yīng)是在省內(nèi)注冊或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)并有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

工程擔(dān)保的方式包括銀行保函、工程擔(dān)保公司保函和工程保證保險(xiǎn)。被保證人可自主選擇一種工程擔(dān)保方式和保證人。銀行保函、工程擔(dān)保公司保函和保險(xiǎn)公司出具的工程保證保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單統(tǒng)稱工程保函。工程保函與現(xiàn)金保證具有同等效力,鼓勵(lì)使用電子保函。

四、分類實(shí)施工程擔(dān)保制度

(一)全面推行工程保函替代保證金。對(duì)于工程建設(shè)領(lǐng)域的投標(biāo)保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農(nóng)民工工資保證金,企業(yè)可以工程保函的方式繳納,任何單位和部門不得排斥、限制或拒絕。對(duì)于投標(biāo)保證金、履約保證金和工程質(zhì)量保證金應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件或工程合同中明確允許選擇現(xiàn)金以外的其他保證形式。招標(biāo)人在招標(biāo)文件或工程合同中排斥以工程保函繳納保證金的,視為限制、排斥潛在投標(biāo)人和訂立背離合同實(shí)質(zhì)性內(nèi)容協(xié)議。各類保證金到期應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以退還,未按規(guī)定或合同約定退還保證金的,保證金收取方應(yīng)支付逾期退還違約金。

(二)投標(biāo)擔(dān)保。工程投標(biāo)擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人向建設(shè)工程發(fā)包單位提供的保證承包單位履行投標(biāo)義務(wù)的擔(dān)保形式。建筑工程招投標(biāo)中,投標(biāo)人可以以工程保函的方式提供投標(biāo)保證。投標(biāo)保證金或投標(biāo)擔(dān)保額度不得超過投標(biāo)總價(jià)的1%,且施工招標(biāo)最高不得超過50萬元,勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理等招標(biāo)最高不得超過5萬元,國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。投標(biāo)擔(dān)保有效期應(yīng)當(dāng)與投標(biāo)有效期一致。對(duì)于投標(biāo)人在投標(biāo)截止后撤銷投標(biāo)文件、中標(biāo)后無正當(dāng)理由不簽訂合同或未按照招標(biāo)文件要求提交履約擔(dān)保等行為,發(fā)包單位對(duì)投標(biāo)保證金可不予退還或?qū)⑵浼{入投標(biāo)保函的保證范圍進(jìn)行索賠。

(三)履約擔(dān)保。履約擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人向建筑工程發(fā)包單位提供的保證承包單位履行建設(shè)合同義務(wù)的擔(dān)保形式。招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的,中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件的要求提交,履約保證金或履約擔(dān)保額度不得超過中標(biāo)合同金額的2%。在簽訂施工合同前,承包單位可以用工程保函的方式提供履約保證。當(dāng)承包單位未能按照建設(shè)合同約定履行義務(wù)時(shí),工程擔(dān)保保證人按照工程保函約定代為履行工程合同或?qū)Πl(fā)包單位的損失承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或保險(xiǎn)責(zé)任。履約擔(dān)保有效期至承包工程竣工驗(yàn)收合格之日,發(fā)包單位應(yīng)在履約擔(dān)保有效期截止之日后10日內(nèi)解除擔(dān)保。

招標(biāo)人要求中標(biāo)人提供履約擔(dān)保的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供同等額度的工程款支付擔(dān)保,具體執(zhí)行《甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于在房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程中推廣工程款支付保函擔(dān)保工作的通知》(甘建工〔2018〕541號(hào))等相關(guān)規(guī)定。

(四)工程質(zhì)量保證擔(dān)保。工程質(zhì)量保證擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人提供的保證建筑工程施工承包單位在缺陷責(zé)任期內(nèi),按建筑工程承包合同約定對(duì)建筑工程出現(xiàn)的缺陷履行維修義務(wù)的擔(dān)保形式。承包單位可以工程保函方式替代工程質(zhì)量保證金提供工程質(zhì)量保證擔(dān)保,采用工程保函的,發(fā)包單位不得再預(yù)留保證金。工程質(zhì)量保證金或工程質(zhì)量保證擔(dān)保額度不得超過工程價(jià)款結(jié)算總額的1.5%。在工程項(xiàng)目竣工前,已經(jīng)繳納履約保證金或提供履約擔(dān)保的,發(fā)包單位不得同時(shí)預(yù)留工程質(zhì)量保證金或要求提供工程質(zhì)量保證擔(dān)保。擔(dān)保有效期由發(fā)包單位與承包單位在承包合同中按照住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財(cái)政部印發(fā)的《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法》予以約定。承包單位不履行保修責(zé)任時(shí),發(fā)包單位有權(quán)要求工程擔(dān)保保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

(五)農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。農(nóng)民工工資支付擔(dān)保是指由工程擔(dān)保保證人提供的,保證建筑工程施工承包單位按規(guī)定支付農(nóng)民工工資的擔(dān)保形式。對(duì)未拖欠農(nóng)民工工資的企業(yè),農(nóng)民工工資保證金或農(nóng)民工工資支付擔(dān)保按合同金額的1.5%繳納,并實(shí)行差別化管理,對(duì)一定時(shí)期內(nèi)未發(fā)生工資拖欠的企業(yè)實(shí)行減免措施,對(duì)發(fā)生工資拖欠的企業(yè)適當(dāng)提高繳存比例。對(duì)被納入拖欠農(nóng)民工工資“黑名單”的施工企業(yè),實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。農(nóng)民工工資支付擔(dān)保在國家出臺(tái)新規(guī)定后,按照國家新規(guī)定執(zhí)行。

農(nóng)民工工資支付擔(dān)保全部采用具有見索即付性質(zhì)的獨(dú)立保函,工程擔(dān)保保證人應(yīng)不斷提升專業(yè)能力,提前預(yù)控農(nóng)民工工資支付風(fēng)險(xiǎn)。各地要加快推進(jìn)建筑工人實(shí)名制管理,有效應(yīng)用甘肅省建筑業(yè)從業(yè)人員實(shí)名制管理平臺(tái),加大對(duì)農(nóng)民工合法權(quán)益的保障力度,推進(jìn)建筑工人產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

五、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力建設(shè),促進(jìn)工程擔(dān)保市場發(fā)展

(一)建筑工程各方市場主體要加強(qiáng)工程風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè),樹立信用意識(shí),加強(qiáng)內(nèi)部信用管理,切實(shí)履行主體責(zé)任,規(guī)范市場行為,提高履約能力。

(二)工程擔(dān)保保證人要不斷完善內(nèi)控管理制度,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,規(guī)范工程擔(dān)保行為,全面提升風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防控能力。要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè),積極做好保后風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)工作,在違約發(fā)生后按工程保函約定及時(shí)代為履行或承擔(dān)損失賠付責(zé)任,切實(shí)發(fā)揮工程擔(dān)保作用。鼓勵(lì)工程擔(dān)保保證人積極為民營、中小微建筑業(yè)企業(yè)開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

(三)工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工程領(lǐng)域?qū)I(yè)技術(shù)能力。支持工程擔(dān)保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作,創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險(xiǎn)模式。

(四)工程擔(dān)保保證人要規(guī)范保函示范文本,并向社會(huì)公開,積極發(fā)展電子保函。

六、加強(qiáng)監(jiān)督管理,統(tǒng)籌推進(jìn)工程擔(dān)保

(一)各地各有關(guān)部門要高度重視,加強(qiáng)政策引導(dǎo)與協(xié)調(diào)配合,積極協(xié)調(diào)解決工程擔(dān)保過程中的各類問題和困難,強(qiáng)化對(duì)建筑工程各方市場主體的監(jiān)管責(zé)任,加快推進(jìn)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔(dān)保制度的實(shí)施。

住房和城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門要加強(qiáng)建筑工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的監(jiān)管,修改完善工程招標(biāo)文件和合同示范文本,推進(jìn)工程擔(dān)保的應(yīng)用。發(fā)展改革、財(cái)政主管部門要依據(jù)職責(zé)加強(qiáng)對(duì)政府投資項(xiàng)目的監(jiān)管,確保政府投資項(xiàng)目所需資金按照國家有關(guān)規(guī)定落實(shí)到位,支持政府投資項(xiàng)目帶頭落實(shí)工程擔(dān)保制度。人社部門要加強(qiáng)對(duì)保障農(nóng)民工工資支付工作的監(jiān)管,對(duì)農(nóng)民工工資支付保證金實(shí)行差別化管理,大力推行農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。人民銀行要支持金融機(jī)構(gòu)為建筑企業(yè)提供應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等便利化金融服務(wù),盤活建筑企業(yè)應(yīng)收賬款資源,提高資金周轉(zhuǎn)效率。銀保監(jiān)部門要指導(dǎo)銀行及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新,加快推行電子保函,提升企業(yè)辦理銀行保函和保證保險(xiǎn)的便利度。地方金融監(jiān)管部門要指導(dǎo)和鼓勵(lì)經(jīng)營穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司積極開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。公共資源交易機(jī)構(gòu)要將實(shí)行工程擔(dān)保制度納入公共資源交易流程,建立電子保函信息系統(tǒng),加強(qiáng)與招投標(biāo)管理部門的信息共享,確保投標(biāo)擔(dān)保措施落實(shí)到位。

(二)加大建筑市場信息公開力度,全面公開企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績、信用信息以及工程擔(dān)保相關(guān)信息,方便與工程保函相關(guān)的人員及機(jī)構(gòu)查詢。

(三)建設(shè)工程發(fā)包方、承包方提供虛假投保資料、虛假保函和發(fā)生保險(xiǎn)違約等情況及建設(shè)單位未履行工程款支付責(zé)任的,將視情節(jié)給予通報(bào)批評(píng)、約談、記入不良行為記錄、行政處罰等處理;觸犯法律的,依法追究法律責(zé)任。

(四)積極探索建筑市場信用評(píng)價(jià)結(jié)果直接應(yīng)用于工程擔(dān)保的辦法,為信用狀況良好的企業(yè)提供便利,降低擔(dān)保費(fèi)用、簡化擔(dān)保程序;對(duì)惡意索賠等嚴(yán)重失信企業(yè)納入建筑市場主體“黑名單”管理,實(shí)施聯(lián)合懲戒,構(gòu)建“一處失信、處處受限”的市場環(huán)境。

(五)各有關(guān)部門要建立完善上述四類保證金實(shí)行工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)系統(tǒng),及時(shí)掌握我省工程擔(dān)保工作動(dòng)態(tài)。工程擔(dān)保保證人應(yīng)向各行業(yè)主管部門提供工程擔(dān)保相關(guān)信息,積極配合工程擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)工作。

(六)各地各有關(guān)部門要多渠道積極做好推行工程擔(dān)保制度宣傳工作,促進(jìn)建筑工程各方市場主體對(duì)工程擔(dān)保的了解和應(yīng)用,切實(shí)發(fā)揮工程擔(dān)保防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)的作用。

甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳

甘肅省發(fā)展和改革委員會(huì)

甘肅省財(cái)政廳

甘肅省人力資源和社會(huì)保障廳

中國人民銀行蘭州中心支行

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)甘肅監(jiān)管局

甘肅省地方金融監(jiān)督管理局

甘肅省公共資源交易局

2020年6月10日